28 ноября в Центре Развития Предпринимательства города Липецка состоялся семинар «Риски вашего бизнеса по 115-ФЗ» для руководителей и владельцев бизнеса.
«Центр Развития предпринимательства, как часть структуры Технопарка, работает с любым бизнесам, к нам можно прийти за консультацией по вопросам в создании и развитии своего дела. Мы организуем совместно с партнёрами обучающие мероприятия для помощи в преодолении бизнес-проблем, готовы отвечать на вопросы и помогать реальными делами» — приветствовала собравшихся директор МБУ «Технопарк-Липецк» Екатерина Демидова.
В ходе семинара Виктория Белова, начальник отдела по привлечению клиентов малого бизнеса и развитию отношений с партнерами Альфа-Банка, раскрыла важные моменты, которые касаются каждого бизнеса в соответствии с 115-ФЗ. В частности, спикер осветила обязанности Банка и Клиента в рамках указанного закона, основные понятия и признаки сомнительных операций, а также их последствия и ответственность перед законом.
Очень подробно разобрали признаки сомнительных операций, такие, как, например систематическое снятие наличных денежных средств. Особое внимание привлекает так называемое обналичивание — снятие 80% и более от оборота по счетам. Под пристальным контролем также регулярные зачисления денежных средств на счета физических лиц с последующим снятием этих средств, либо переводом на счета третьих лиц в течение нескольких дней. К сомнительным относятся и операции, связанные с неправомерным возмещением НДС при экспорте товаров, а также другие действия, не имеющие очевидного экономического смысла, не соответствующие характеру деятельности клиента или обладающие признаками фиктивных сделок. Отслеживаются также переводы резидентов в пользу нерезидентов по договорам об импорте работ, услуг без одновременной уплаты НДС, по сделкам купли-продажи ценных бумаг, за товары, приобретаемые у нерезидентов на территории РФ либо за пределами РФ, но не пересекающими таможенную границу.
Для того, чтобы избежать подозрений, эксперт рекомендовала в отношениях с банком следовать десяти основным советам:
- Проверять партнёров и контрагентов
2. Регистрироваться там, где физически находишься
3. Платить налоги
4. Предоставлять документы банку и выходить на связь, если у банка есть вопросы
5. Пользоваться услугами одного расчетного банка
6. Каждая компания — самостоятельный бизнес
7. Не снимать много наличных
8. Заполнять графу о назначении платежей
9. Если выплачиваете деньги физическому лицу, необходимо платить налоги
10. Правильно оформлять документы с контрагентами.
Семинары совместно с Альфа-Банком в городском Центре развития предпринимательства проходят не первый раз, они показали свою эффективность и востребованность в предпринимательской среде.